外汇管理一体化主体监管

 一、新常态下外汇管理的主要特点 
  新常态下外汇管理主要具有下述特点:第一,人民币汇率迎来双向波动“新常态”。具体来讲,在新的发展形势之下,人民币汇率双向波动变得越来越大。与此同时,就市场主体而言,其对风险的规避需求也逐渐变得越来越大。于是,为了更好的开展外汇管理工作,我国开始积极推行管理新政。比较典型的管理新政有:减小外汇衍生产品的准入门槛等;第二,对外汇管理手段的创新性要求逐渐提高。随着时代的发展,我国的贸易规模逐渐增大,跨境资金流动变得越来越频繁。此外,我国需要承担的风险也逐渐变大。传统的外汇管理方式已经无法满足实际需要,对外汇管理方式进行创新是必须要做的;第三,外汇管理的重点逐渐发生了变化。目前,我国正大大力发展“中国服务”,以此为更好的促进我国经济的发;第四,外汇监管理念逐渐发生了变化。在外汇管理中,监管工作是非常关键的。现阶段,我国的外汇监管工作在纵向上变得越来越深入。监管重点主要包括两部分内容,一方面是监测分析工作,另一方面则是事后管理工作。 
  二、外汇管理一体化主体监管的内涵 
  所谓外汇管理一体化主体监管主要指的就是以原有的主体监管为基础,进一步对外汇监管工作进行完善,重视监管职能的统一性,同时也关注监管内容的全面性。从本质上讲,外汇管理一体化主体监管体现了我国外汇监管的一种变革,代表着我国的外汇监管逐渐摆脱了行为监管,正在向着主体监管转变。 
  外汇管理一体化主体监管主要具有下述特点:第一,监管职能的统一性。在监管过程中,不再区分经常和主体,关注的对象就是交易主体。这样做的好多就是:有效缓解外汇监管职能分散性和市场主体业务复杂性之间的矛盾;第二,监管内容的全面性。在一体化主体监管模式之下,外汇中涉及的信息可以得到有效的整合,从而有利于监管过程中对相关信息进行有效的检验。这样做的好处就是有效缓解外汇监管信息分割和主体行为内在联系之间的矛盾;第三,科学评价、预警指标体系。在一体化主体监管中,其监管依据就是外部信息和内部系统数据,以此为基础,对其进行有效的分析和评估,从而实现预警操作。从这个角度讲,以相关数据为基础,建立完善的评价、预警指标体系是十分有必要的。 
  三、外汇管理一体化主体监管的必然性 
  现阶段,实施外汇管理一体化主体监管是顺应时代发展的必然结果。其必要性主要体现在以下几个方面: 
  第一,推行外汇管理一体化主体监管是经济制度适应经济发展变迁的必然选择。随着时代的不断发展,随着我国经济的不断发展,我国外汇监管模式一直处于不断摸索以及不断完善的状态。具体发展过程可以划分为四个时期,分别是:第一个时期是雏形行为监管;第二个时期是初期行为监管;第三个时期是完善行为监管;第四个时期则为主体监管。 
  第二,外汇管理一体化主体监管符合当前维护国家经济金融安全的需要。就全球范围来讲,随着经济金融的不断发展,自有资金和融资资金逐渐变得难以区分,两者之间的界限变得越来越模糊。以功能监管为依据的主体监管能力逐渐降低,无法满足经济发展的实际需求。而一体化主体监管强调信息的全面性以及职能的统一性,这使得一体化主体监管可以对现有的数据信息进行充分的收集和利用。从而及时发现市场中存在的一些问题,实现预警操作,保证经济金融的安全性。 
  第三,外汇管理一体化主体监管能有效提高监管效率,节约成本。从以往的外汇监管经验来看,影响监管效率的关键因素就是信息不对称现象。在外汇管理一体化主体监管模式之下,分类监管的实施可以有效的解决信息不对称的问题,进而提升监管效率。此外,外汇管理一体化主体监管方式不需要对同一交易进行多次的核查,这样就可以有效的节约监管成本。 
  四、当前外汇主体监管面临的挑战 
  (一)展业三原则监管要求尚未得到有效落实 
  现阶段,我国十分重视外汇管理工作。在外汇监管中要求银行遵循三原则监管要求,但是实际的执行效果还不是很好。这主要是因为银行方面存在一定的问题,主要体现在两个方面:第一,银行未能建立合理的真实性审核程序;第二,银行未能合理实施风险评估措施。 
  (二)企业汇率避险需求难以有效满足 
  就我国而言,大部分的中小型银行在汇率避险方面都存在一定的问题,主要体现就会相关产品的类型不是很多,最为主要的类型就是远期结售汇业务。目前,在新的經济发展形势之下,人民币双向波动变得越来越大,这就为中小型银行的避险产品带来了一定的挑战。此外,从企业的角度讲,外汇衍生产品对企业的专业性要求较高,好多中小型企业无法对其进行有效的操控,从而导致金融产品的避险作用无法得到有效的发挥。 
  (三)基层外汇管理内部部门设置和人员转型尚不到位 
  从外汇管理的角度讲,我国外汇管理部门主要存在下述两个问题:第一,部门内部设置的独立性相对较高,在开展监管工作时,部门之间的合理不是很有效,监管效果不够理想;第二,目前我国的外汇管理方式正在发生改变,这对相关人员提出了新的要求。好多基层外汇管理人员在自身职业技能水平不是很高,无法满足实际需要。
 (四)监管职能的分散性与市场主体业务的复杂性矛盾日益突出 
  目前我国在外汇监管中使用的是一种非完全的主体监管,这样的监管模式主要存在下述问题:第一,对外汇业务实行的一种职能分割式的监管,从而导致信息存在不完整的现象。在外汇监管中,信息发挥着关键作用。更为重要的是,监管工作对于业务数据的要求也逐渐提高,要求对业务数据进行综合性的分析。但是分割式的监管无法实现对上述操作,从而影响监管效果。第二,现行监管模式的监管效果较低。在经济发展的推动之下,我国的跨境人民币业务量逐渐增多,大量的套利行为频繁出现。但是,我国的跨境外汇和人民币隶属于不同的管理部门,这样的监管方式降低了监管工作的效率。 
  (五)实施一体化主体监管的技术保障水平有待提高 
  一体化主体监管的推行需要一定的技术支持,在这一方面我国还面临着挑战,主要体现在:第一,数据信息分散。在采集外汇监管对象的信息时需要使用不同的渠道,采集到的信息未能有效的融合在一起;第二,基础数据质量较低。基础数据中存在一定的错误现象和缺失现象,这对后续的数据处理会有影响。 
  五、构建一体化主体监管体系的思路 
  (一)构建一体化主体监管法规体系 
  外汇管理一体化主体监管的实施需要必要的法律环境支持,为了更好的提供法律环境,我国应该颁布与此相关的法律法规,如《机构外汇管理办法》。此外,还需要对现有的法律法规进行合理的修订,如《个人外汇管理办法》等。另一方面,重视对银行的监管工作。总的说来,在对银行进行监管时,主要需要关注是三个方面的内容:第一,银行代客业务;第二,银行履行监管职责状况;第三,银行自身业务。我国需要构建科学合理的激励体系,借助于该体系实现对银行的分类管理。 
  (二)构建一体化主体监管组织体系 
  一体化主体监管组织体系的建立主要包括下述几个部分:第一,设置监管组织体系。在设置的过程中需要充分参考外汇监管的具体流程,这样做的优势就是:监管人员可以借助于该体系实现对业务的集中式管理。此外,还可以摆脱传统监管模式下业务管理的局限性,从而实现对监管对象的全面管理。第二,构建外部信息共享和协同监管机制。在开展外汇监管工作时,外汇局和银行之间要进行有效的合作。为了做到这一点,外汇局应该重视和银行之间的交流和沟通,及时了解一些必要信息,如结汇人民币去向情况等,从而更好的对资金流开展一体化的监管工作。另一方面,外汇局应该重视内部不同部门之间的信息交流,以及不同部门之间的协作。这样做的目的是对外汇信息进行全面掌握,从而确保监管工作的顺利开展。 
  (三)建立以主体为基础的全口径数据采集和监测系统,科学设置监测预警指标体系 
  主要包括下述内容:第一,对现有的资源进行有效的整合,并将其划分为两个部分,分别是业务办理模块以及后台检测模块。对业务办理模块的相关指标进行合理的更新,具体操作是:不改动该模块中原本就存在的功能性指标和合规性指标;其次,加入一些以主体为基础的监测指标。第二,构建健全的监测预警指标体系。在外汇管理中,西方发达国家已经探索出了适合自己的模式。在此过程中,西方发达国家也可以提供好多的相关经验。我国应该对一些有用的经验进行充分的利用。以此为基础,考虑我国外汇管理的实际情况,制定合理的预警指标,并建立科学的监测预警指标体系。第三,重视对信息的采集和分析工作。外汇监管工作的顺利开展离不开信息的支持,尤其是外部信息。因此,我国应该加强对外部信息的采集工作。同时,我国还应该重视对外部信息的处理工作,提取其中的有效信息。 
  (四)坚持“抓大放小”的监管原则,实施对重点主体的全面监测 
  在市场经济条件下,企业之间存在一定的信息不对称现象。具体来讲,实力雄厚的企业所掌握的信息资源也就更加丰富,在信息资源的优势之下,这些企业甚至可以对市场进行一定的影响。同时,这些企业对于市场变化的反应能力也相对较强。基于这一点,笔者认为我国可以选择一些外汇收支比重大的行业以及企业等,对其进行重点监管。 
  六、结语 
  随着我国经济的发展,贸易规模逐渐增大,尤其是跨境贸易。传统的外汇管理监管模式已经落后,推行一体化主体监管是十分有必要的。在本次研究中,笔者主要围绕外汇管理一体化监管展开了探讨,介绍了外汇管理一体化监管的含义,实施该模式的必要性,以及构建一体化主体监管体系的具体措施等,希望可以为相关人员提供一定的启發。 
  参考文献: 
  [1]梁利民.外汇管理制度改革与外汇管理主体监管模式构建探究[J].经济师,2016,(12):148-149. 
  [2]杨爱琳.外汇局定西中心支局经常项目钱汇监管研究[D].兰州大学,2015. 
  [3]伊志峰.外汇管理一体化主体监管的实践探索[J].福建金融,2014,(07):33-38. 
  作者简介: 
  赵咏梅(1982-),女,甘肃,中国人民银行西宁中心支行国际收支处,研究生,经济师,外汇管理。
浏览次数:  更新时间:2017-10-02 19:51:02
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